Gestão Financeira do negócio; SEBRAE 2025, Foto: Divulgação

Passo a passo fundamental para a organização financeira

Como organizar as finanças; SEBRAE 2024, Foto: Divulgação

Iniciar uma gestão eficiente requer a implementação de processos simples, mas constantes:

Separação Patrimonial: Defina um salário para seu trabalho e nunca utilize o caixa da empresa para contas pessoais.

Fluxo de Caixa Diário: Registre todas as movimentações de entrada e saída, independentemente do valor.

Análise de Margem: Entenda o custo real do seu produto ou serviço para garantir que o preço de venda cubra as despesas e gere lucro.

Ferramentas de gestão: da simplicidade à tecnologia

A escolha da ferramenta depende do tamanho do seu negócio, o volume de transações e da sua familiaridade com a tecnologia.

- Ferramentas Analógicas e Iniciais

Caderno de Fluxo de Caixa: Ideal para quem está no primeiro estágio do negócio. O registro é manual e imediato para cada venda ou compra

Controle de Pastas: Organização física de notas fiscais e comprovantes por data, facilitando a conferência mensal.

Planilhas para Gestão financeira SEBRAE

São diversas as planilhas que podem ajudar nas diferentes necessidades da jornada empreendedora:

Planilha de Fluxo de Caixa: É a ferramenta mais básica e essencial. Ela serve para você anotar todas as entradas e saídas de dinheiro, permitindo prever se haverá saldo positivo ou necessidade de capital de giro nos próximos meses.

Planilha de Formação de Preço de Venda: Crucial para quem produz. Ela ajuda a listar custos fixos, variáveis, impostos e a margem de lucro desejada, evitando que você venda itens com prejuízo.

Planilha de Controle de Estoque: Integra o planejamento financeiro ao estoque físico, ajudando a dimensionar as compras para que o capital de giro não fique parado em produtos sem venda.

Planilha de DRE (Demonstrativo de Resultados do Exercício): Uma ferramenta um pouco mais complexa que mostra, de forma resumida, se a empresa teve lucro ou prejuízo em um período determinado, após descontar todos os custos e impostos.

Clique e baixe aqui essas e outras planilhas do Sebrae que vão te ajudar a alavancar o seu negócio!

Por que essas planilhas são importantes?

O uso dessas ferramentas resolve problemas crônicos enfrentados por muitos empreendedores, como:

Cálculo correto do custo: Muitas vezes, o empreendedor esquece de incluir o próprio tempo de trabalho ou custos indiretos (como transporte e embalagem).

Previsibilidade: Sem uma planilha de fluxo de caixa, é difícil enfrentar períodos de baixa nas vendas (sazonalidade).

Segurança para investir: Com os dados organizados, fica mais fácil decidir o momento certo de reinvestir o lucro ou buscar crédito no mercado.

Os Aplicativos e Softwares de Gestão

Conhecidos como ERP (Enterprise Resource Planning ou Planejamento de Recursos Empresariais), esses aplicativos representam o próximo nível de maturidade na gestão financeira. Diferente das planilhas, onde os dados são inseridos manualmente em tabelas isoladas, o ERP integra todos os setores do negócio em um único local.

O que é e como funciona um ERP?

• Um ERP é um sistema que centraliza as informações. Quando você registra uma venda, o software automaticamente:

• Dá baixa no item no seu estoque.

• Lança o valor na sua conta de fluxo de caixa.

• Gera os dados para o seu relatório de faturamento mensal.

• Emite a Nota Fiscal eletrônica (em muitos casos).

Principais Vantagens sobre as Planilhas

Automação: Reduz o erro humano, já que você não precisa digitar a mesma informação em vários lugares.

Segurança de Dados: As informações ficam salvas na nuvem, evitando perdas se o computador estragar.

Relatórios em Tempo Real: Com pucos cliques, você tem gráficos de lucratividade, ticket médio e saúde financeira.

Histórico Consolidado: Facilita muito a vida na hora de declarar o imposto ou buscar um empréstimo bancário, pois o histórico é profissional e organizado.

Exemplos de Ferramentas Digitais

App Sebrae: Gratuito e focado em quem está começando a se organizar pelo celular.

MarketUp: Um sistema gratuito (apoiado pelo Sebrae) que oferece ERP e PDV (Frente de Caixa).

Quando é a hora de migrar para um software?

1. O volume de vendas diárias torna o registro manual no caderno ou planilha muito demorado.

2. Há dificuldade em controlar o estoque (vender o que não tem ou ter dinheiro parado em excesso).

3. A empresa precisa emitir Notas Fiscais com frequência.

O Sebrae como parceiro na sua jornada financeira

SEBRAE como parceiro dos empreendedores e empresários; Diário de Pernambuco 2025, Foto: Divulgação SEBRAE

Para aprofundar seus conhecimentos, o Sebrae oferece trilhas de aprendizado e ferramentas específicas para diferentes perfis de negócios:

Cursos de Gestão Financeira: Capacitações que ensinam a interpretar indicadores e planejar investimentos.

Consultorias Tecnológicas: Apoio para a implementação de softwares e melhoria de processos internos.

Quer profissionalizar sua empresa? Baixe as ferramentas e acesse cursos gratuitos no Portal Sebrae